Bachelor Banque, Finance et Assurance à Lorient
Le Bachelor Banque Finance & Assurance apprend aux étudiants à maîtriser les compétences essentielles à la gestion d’un portefeuille de clients particuliers ou professionnels. Acquérir des aptitudes de raisonnement et d’analyse, afin de suggérer des améliorations dans le processus de relation avec la clientèle, et évoluer vers des fonctions d’encadrement.
Ce Bachelor forme aux métiers de la banque, finance et assurance et peut se prolonger par un Mastère Développement Commercial pour les profils souhaitant évoluer vers des postes à responsabilités. Pensez aussi à consulter les aides à l’alternance pour financer votre parcours.
Moyens pédagogiques
- Cours alternant des apports théoriques et des exercices pratiques.
- Une équipe pédagogique composée de formateurs et de professionnels diplômés issus du monde de l’entreprise.
Rythme pédagogique
DURÉE : 420 heures réparties sur 1 an
RYTHME D’ALTERNANCE : 2 semaines sur 3 en entreprise. Rythme de formation permettant de concilier une immersion professionnelle et une formation complète.
COURS DISPENSÉS EN FACE À FACE
PROCHAINE RENTRÉE : 28 Août 2026
Taux de Réussite 2025 : 100%
Taux d'insertion global à 6 mois
Taux d'insertion dans le métier visé à 6 mois
À la fin de la formation, vous obtenez
- Le titre « Responsable de Clientèle Banque Finance Assurance » de niveau 6 (Bac +3)
- Le Bachelor Banque – Finance – Assurance
Tarifs et prise en charge
Aucun frais d’inscription ou de formation n’est à la charge de l’étudiant(e).
5 138 € par an. Pris en charge par l’OPCO de l’entreprise d’accueil, reste à charge obligatoire de 750 € payable par l’employeur.
Votre programme
Durée de la formation : 1 an (441 H)
BLOC 1 : Gestion et développement d’un portefeuille de clients particuliers dans le respect de la réglementation
- Techniques Bancaires marché des particuliers : Effectuer des opérations en connaissant le fonctionnement de la profession bancaire et de l’économie monétaire.
- Techniques de l’Assurance : Connaître les produits d’assurance et répondre aux besoins des assurés.
- Techniques de vente et digitalisation : Assurer toutes les phases de la vente grâce à la maitrise des techniques commerciales et la mise en place d’outils d’aide à la vente.
BLOC 2 : Audit patrimonial et conseils en matière d’optimisation fiscale
- Financement et Fiscalité : Établir des diagnostics en matière de fiscalité des particuliers et proposer des solutions adaptées.
- RSE : Dans un contexte où les enjeux du développement durable sont majeurs, contribuer à l’imbrication et à l’intégration de la RSE dans les stratégies, les services et les fonctions des entreprises en concertation avec les parties prenantes.
- Simulation professionnelle : Préparation à l’épreuve technique de simulation professionnelle.
BLOC 3 : Animation d’une équipe commerciale dans le secteur de la banque, de la finance ou de l’assurance
- Communication et Management : Être capable d’exprimer en toutes situations un message cohérent et attractif, utiliser des techniques de management.
- Management de l’équipe de vente : Organiser, recruter, gérer une équipe commerciale.
- Législation et Gestion des Ressources Humaines : Intégrer toute la problématique de la gestion des ressources humaines par le droit du travail.
BLOC 4 : Analyse financière et bilan assurantiel de clients professionnels
- Techniques bancaires marché des professionnels : Gérer les clients professionnels en tant que particuliers par l’analyse de leurs bilans.
- Gestion Financière et Culture Entrepreneuriale : Savoir analyser les documents comptables d’une entreprise et établir un prévisionnel financier.
BLOC Mémoire professionnel
- Conduite de projet : Rédaction et soutenance d’un mémoire professionnel en considérant les enjeux sociaux et environnementaux de son projet.
BLOC Complémentaire
- Anglais : Justifier d’un niveau B1.
Règlement d'examen
Du Bachelor Banque Finance & Assurance
L’appréciation du travail se fera tout au long de l’année. Le travail continu tient une place particulièrement importante dans notre appréciation de la progression d’un étudiant. Des évaluations relatives aux attentes professionnelles rythmeront la formation de cette année.
Le programme est découpé en blocs de compétences. Chaque bloc peut être réalisé et validé de façon autonome et indépendante. L’examen se déroule alors sous forme ponctuelle. La moyenne à chaque bloc permet l’obtention du diplôme.
VALIDATION D’EXAMEN
SYSTÈME D’ÉVALUATION
- Contrôles en cours de formation (épreuves écrites et orales) et partiels en fin de semestres, avec remise de bulletins de notes et appréciation de l’équipe pédagogique.
- Un bilan individuel d’acquisition des compétences et des savoirs est réalisé en fin de chaque semestre.
- Tout au long de son parcours pédagogique, l’étudiant élabore un projet personnel qui fait l’objet d’un mémoire et d’une soutenance devant un jury de professionnels.
Poursuite d'études
- Mastère Développement Commercial & Entrepreneuriat
- Mastère Banque Finance Assurance
- Mastère Gestionnaire de Patrimoine
Emplois visés
- Responsable de clientèle
- Conseiller financier
- Responsable d’agence
- Conseiller commercial
- Chargé de clientèle
- Conseiller bancaire